notre outil Cashlab<\/a>.<\/strong><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n[\/et_pb_text][et_pb_cta button_url=\u00a0\u00bbhttps:\/\/www.cashlab.fr\/planifier-une-demo\/\u00a0\u00bb button_text=\u00a0\u00bbPlanifier ma d\u00e9mo\u00a0\u00bb disabled_on=\u00a0\u00bbon|on|off\u00a0\u00bb _builder_version=\u00a0\u00bb4.17.4″ header_font=\u00a0\u00bb||||||||\u00a0\u00bb body_font=\u00a0\u00bb||||||||\u00a0\u00bb background_color=\u00a0\u00bb#001F47″ custom_button=\u00a0\u00bbon\u00a0\u00bb button_text_size=\u00a0\u00bb16px\u00a0\u00bb button_text_color=\u00a0\u00bb#ffffff\u00a0\u00bb button_font=\u00a0\u00bb||||||||\u00a0\u00bb button_icon=\u00a0\u00bbA||divi||400″ button_alignment=\u00a0\u00bbcenter\u00a0\u00bb background_layout=\u00a0\u00bblight\u00a0\u00bb global_colors_info=\u00a0\u00bb{}\u00a0\u00bb][\/et_pb_cta][et_pb_cta button_url=\u00a0\u00bbhttps:\/\/www.cashlab.fr\/planifier-une-demo\/ \u00a0\u00bb url_new_window=\u00a0\u00bbon\u00a0\u00bb button_text=\u00a0\u00bbPlanifier ma d\u00e9mo\u00a0\u00bb disabled_on=\u00a0\u00bboff|on|on\u00a0\u00bb admin_label=\u00a0\u00bbAppel d'action\u00a0\u00bb _builder_version=\u00a0\u00bb4.17.4″ header_font=\u00a0\u00bb||||||||\u00a0\u00bb body_font=\u00a0\u00bb||||||||\u00a0\u00bb background_color=\u00a0\u00bb#ffffff\u00a0\u00bb custom_button=\u00a0\u00bbon\u00a0\u00bb button_text_size=\u00a0\u00bb14px\u00a0\u00bb button_text_color=\u00a0\u00bb#ffffff\u00a0\u00bb button_bg_color=\u00a0\u00bb#5271ff\u00a0\u00bb button_border_color=\u00a0\u00bb#ffffff\u00a0\u00bb button_font=\u00a0\u00bb||||||||\u00a0\u00bb button_icon=\u00a0\u00bbA||divi||400″ button_alignment=\u00a0\u00bbcenter\u00a0\u00bb custom_padding=\u00a0\u00bb5px||5px\u00a0\u00bb link_option_url_new_window=\u00a0\u00bbon\u00a0\u00bb global_module=\u00a0\u00bb2086″ global_colors_info=\u00a0\u00bb{}\u00a0\u00bb][\/et_pb_cta][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Various economic contexts, a cash culture that needs to be reinforced, unsuitable legal frameworks: she explains the difficulties involved in setting up a cash pooling system<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":10998,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"on","_et_pb_old_content":"
Marie de Beauregard est Tr\u00e9sorier International du Groupe Rocher pr\u00e9sent dans 110 pays sur les march\u00e9s de la cosm\u00e9tique, le textile-habillement et l\u2019embellissement de la maison. Elle est en charge d\u2019organiser la remont\u00e9e du cash des diff\u00e9rentes filiales vers la maison m\u00e8re. Contextes \u00e9conomiques vari\u00e9s, culture cash \u00e0 renforcer, cadres juridiques inadapt\u00e9s : elle nous explique les difficult\u00e9s li\u00e9es \u00e0 la mise en place d\u2019un cash pooling \u00e0 l\u2019\u00e9chelle internationale et partage avec nous sa strat\u00e9gie.<\/em><\/p>\u00a0<\/p>
Marie de Beauregard, parlez-nous du Groupe Rocher et des strat\u00e9gies mises en place pour piloter son cash.<\/strong><\/h3>\u00a0<\/p>
Le Groupe Rocher est un groupe Fran\u00e7ais qui r\u00e9alise un chiffre d\u2019affaires de plus de 2 milliards d\u2019euros, implant\u00e9 dans 110 pays et qui compte pr\u00e8s d\u2019une centaine de filiales. 8 marques sont au service de la beaut\u00e9 et du bien-\u00eatre des femmes, parmi lesquelles Yves Rocher qui compte 40 millions de clientes. Le Groupe emploie 15\u00a0000 collaborateurs dont 7\u00a0000 en France et 8\u00a0000 \u00e0 l\u2019international.<\/p>
\u00a0<\/p>
Nous veillons \u00e0 instaurer une culture cash forte au sein de nos filiales \u00e9trang\u00e8res et \u00e0 les challenger pour qu\u2019elles am\u00e9liorent leur gestion du cash et recyclent au maximum leurs soldes bancaires. Pour les y aider, nous avons mis en place un cash pooling.<\/p>
\u00a0<\/p>
Le cash pooling s\u2019effectue principalement en euros afin de limiter les risques de change. La position en euros est cash pool\u00e9e\u00a0 <\/span>vis \u00e0 vis de notre entit\u00e9 financi\u00e8re qui centralise le cash. Je remonte ensuite les informations \u00e0 la maison m\u00e8re.<\/p>\u00a0<\/p>
Les filiales ont acc\u00e8s \u00e0 ce cash pooling via un portail web issu de notre logiciel de tr\u00e9sorerie appel\u00e9 KTP Web et qui leur permet d\u2019\u00eatre \u00e0 l\u2019initiative de chaque virement, qu\u2019il s\u2019agisse d\u2019une demande de financement ou d\u2019une remont\u00e9e du cash vers la maison m\u00e8re. Nous avons souhait\u00e9 donner cette autonomie aux filiales pour les responsabiliser et leur apprendre \u00e0 mieux g\u00e9rer leur cash. Nous n\u2019intervenons qu\u2019au niveau de la validation finale du flux de tr\u00e9sorerie.<\/p>
\u00a0<\/p>
En plus de ce dispositif, j\u2019ai mis en place un reporting mensuel suivant un certain nombre d\u2019indicateurs comme par exemple le nombre de virements effectu\u00e9s chaque mois par l\u2019ensemble des filiales. L\u2019id\u00e9e \u00e9tant l\u00e0 encore de responsabiliser les filiales et de les pousser \u00e0 mettre en place des pr\u00e9visions de tr\u00e9sorerie, afin qu\u2019elles puissent minimiser leur recours aux virements. Ceci est valable aussi bien lorsque la filiale a encaiss\u00e9 du cash ou, lorsqu\u2019elle a un besoin de financement. Ce reporting nous indique \u00e9galement leurs soldes bancaires fin de mois. Leur objectif \u00e9tant de tendre vers un solde \u00e0 z\u00e9ro, pour une tr\u00e9sorerie des plus optimum.<\/p>
\u00a0<\/p>
Nous utilisons \u00e9galement un outil de communication bancaire d\u00e9velopp\u00e9 par SunGard appel\u00e9 Trax.\u00a0 <\/span>Nous avons d\u00e9ploy\u00e9 cet outil dans une partie de nos filiales \u00e0 l\u2019occasion du projet Sepa. Il nous permet de recevoir des extraits bancaires sous forme de MT940 pour les comptes \u00e9trangers que l\u2019on peut ensuite int\u00e9grer \u00e0 KTP, notre logiciel de gestion de tr\u00e9sorerie. A partir du logiciel je peux ensuite tirer des analyses sur les flux de tr\u00e9sorerie sur diff\u00e9rentes filiales et cibler \u00ab les mauvais \u00e9l\u00e8ves \u00bb.<\/p>\u00a0<\/p>
A partir de cet outil nous obtenons des analyses tr\u00e8s fines nous permettant de rentrer dans le d\u00e9tail et ainsi de mieux comprendre certaines situations bancaires parfois peu claires, comme lorsqu\u2019il y a un \u00e9cart important entre le montant d\u2019un compte et le cash r\u00e9ellement disponible. L\u2019utilisation d\u2019un outil adapt\u00e9 facilite l\u2019\u00e9change avec nos filiales, ce qui est primordial.<\/p>
\u00a0<\/p>
\u00a0<\/p>
Comment se d\u00e9roule la mise en place du cash pooling aupr\u00e8s de nouvelles filiales ?<\/strong><\/h3>\u00a0<\/p>
La premi\u00e8re chose \u00e0 faire lorsqu\u2019on souhaite int\u00e9grer une nouvelle filiale au cash pooling est de rencontrer la personne en charge de la tr\u00e9sorerie et de mettre en place une campagne de renforcement de la culture cash. La derni\u00e8re filiale en date \u00e0 avoir rejoint notre cash pooling est la R\u00e9publique Tch\u00e8que. J\u2019ai beaucoup \u00e9chang\u00e9 avec la tr\u00e9sori\u00e8re et il a fallu r\u00e9pondre \u00e0 de nombreuses questions. Qu\u2019est-ce que le cash pooling ? A quoi est-ce que cela sert ?\u00a0 <\/span>Pourquoi restituer son cash ? Qu\u2019est-ce qu\u2019une date de valeur ? Quels points faut-il valider avec la banque avant de mettre en place un cash pooling ? Quels sont les frais li\u00e9s aux virements ? Qu\u2019est-ce que cela rapporte ?<\/p>\u00a0<\/p>
Un autre point important \u00e0 prendre en compte est la vari\u00e9t\u00e9 des cadres juridiques encadrant cette pratique dans les diff\u00e9rents pays concern\u00e9s. En Pologne notamment, la loi nous interdit tout bonnement d\u2019avoir recours au cash pooling.<\/p>
\u00a0<\/p>
Dans les pays qui comme la Pologne ne peuvent pas \u00eatre int\u00e9gr\u00e9s \u00e0 notre programme de cash pooling, nous mettons un point d\u2019honneur \u00e0 accompagner nos filiales pour renforcer leur culture cash. Nous les aidons \u00e0 mettre en place des pr\u00e9visions de tr\u00e9sorerie et \u00e0 optimiser leur gestion du cash et elles ont recours \u00e0 des pr\u00eats emprunts court terme deux fois par mois pour recycler leur cash.<\/p>
\u00a0<\/p>
\u00a0<\/p>
Arrive-t-il que des filiales soient r\u00e9ticentes \u00e0 l\u2019id\u00e9e de rejoindre le cash pooling ?<\/strong><\/h3>\u00a0<\/p>
L\u2019int\u00e9gration se passe bien si l\u2019on r\u00e9ussi \u00e0 expliquer aux Tr\u00e9soriers que cela leur permettra de tirer des revenu d\u2019un cash qui autrement dormirait sur les comptes de leurs filiales. Dans le contexte actuel o\u00f9 les taux d\u2019int\u00e9r\u00eats sont bas, il est encore plus simple de les convaincre de l\u2019int\u00e9r\u00eat du dispositif.<\/p>
\u00a0<\/p>
Notre filiale tch\u00e8que est par exemple pass\u00e9e de soldes bancaires fin de mois tr\u00e8s \u00e9lev\u00e9s \u00e0 des soldes plus que satisfaisants. Cela est d\u00fb aux options de recyclage du cash offertes \u00e0 cette filiale par le cash pooling. C\u2019est un bel exemple d\u2019int\u00e9gration au cash pooling et de formation du Tr\u00e9sorier en mati\u00e8re de culture cash.<\/p>
\u00a0<\/p>
Impliquer les filiales sur des probl\u00e9matiques Groupe leur permet de comprendre que b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019une \u00e9conomie d\u2019\u00e9chelle est \u00e0 la fois b\u00e9n\u00e9fique pour le Groupe et pour la filiale.<\/p>
\u00a0<\/p>
\u00a0<\/p>
Comment s\u2019organise le cash pooling dans les pays comme la R\u00e9publique Tch\u00e8que qui n\u2019utilisent pas l\u2019euro ?<\/strong><\/h3>\u00a0<\/p>
En plus de l\u2019euro, nous devons g\u00e9rer des transactions en devises scandinaves : couronne su\u00e9doise, couronne norv\u00e9gienne, couronne danoise et couronne tch\u00e8que. Du fait des march\u00e9s des changes, nous devons \u00eatre pr\u00e9avis\u00e9s deux jours \u00e0 l\u2019avance en raison des d\u00e9lais de r\u00e8glement. Nous sommes dans un contexte o\u00f9 la banque ne veut plus que nous ayons des comptes avec des soldes en devises trop \u00e9lev\u00e9s car cela entraine des co\u00fbts li\u00e9s aux taux d\u2019int\u00e9r\u00eats n\u00e9gatifs. Nous r\u00e9alisons donc des swaps\u00a0 <\/span>sur quelques jours pour recycler le cash exc\u00e9dentaire. On programme l\u2019\u00e9ch\u00e9ance de ce \u00ab swap \u00bb au jour du netting, l\u00e0 o\u00f9 le reste de nos op\u00e9rations de change vont se d\u00e9boucler. La gestion est vraiment diff\u00e9rente de celle des comptes en euro mais cela est surtout li\u00e9 au contexte actuel de taux n\u00e9gatifs dans de nombreux pays.<\/p>\u00a0<\/p>
\u00a0<\/p>
Aujourd\u2019hui tous les fonds sont rapatri\u00e9s en France. Pensez-vous qu\u2019il s\u2019agisse du meilleur placement ?<\/strong><\/h3>\u00a0<\/p>
C\u2019est un vrai d\u00e9bat. En Pologne o\u00f9 il est impossible de mettre en place le cash pooling, la banque de la filiale remet ses comptes \u00e0 z\u00e9ro chaque soir et op\u00e8re des placements \u00ab overnight \u00bb.\u00a0 <\/span>Il faudrait voir quelle solution est la plus r\u00e9mun\u00e9ratrice mais pour le moment nous avons choisi de centraliser tous les flux vers la centrale en France afin d\u2019avoir un contr\u00f4le et une vision accrus des flux de tr\u00e9sorerie.<\/p>\u00a0<\/p>
\u00a0<\/p>
Quelle est la prochaine \u00e9tape du Groupe pour optimiser sa gestion de tr\u00e9sorerie ?<\/strong><\/h3>\u00a0<\/p>
Nous sommes satisfaits du dispositif mis en place et les r\u00e9sultats sont bons. Il faut maintenant mettre l\u2019accent sur le reporting mensuel et \u00e9tablir toujours plus de dialogue avec les filiales dans lesquelles la culture cash n\u2019est pas encore assez pr\u00e9sente. En effet, en filiale les interlocuteurs ne sont pas forc\u00e9ment des tr\u00e9soriers, ils doivent donc acqu\u00e9rir des r\u00e9flexes en terme de gestion du cash. Il est important de rappeler que ce sont elles qui ont l\u2019initiative des virements. C\u2019est par ce biais que l\u2019on r\u00e9ussira \u00e0 am\u00e9liorer \u00e0 long terme la gestion du cash du Groupe.<\/p>","_et_gb_content_width":"","content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[19,87,86,7,85,10],"class_list":["post-799","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conseils","tag-cash","tag-cash-pooling","tag-culture-cash","tag-daf","tag-portrait-daf","tag-tresorerie"],"yoast_head":"\n
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