# Cashlab > Cashlab est une plateforme SaaS française de pilotage et de prévision de trésorerie, qui allie l'expertise de professionnels de la trésorerie et une technologie complète connectée aux banques, ERP, TMS et outils de BI. Elle s'adresse aux directions financières (DAF/CFO, trésoriers, contrôleurs de gestion et FP&A) d'ETI et de grands groupes, ainsi qu'aux PME. Siège : 1 rue des Prouvaires, 75001 Paris. > ## Informations clés - La plateforme repose sur trois modules : Cash Flow Management (suivi quotidien de la trésorerie et analyse des flux), Cash Forecasting (prévisionnel de trésorerie à 13 semaines glissantes) et Financial Planning (budget de trésorerie en méthode directe et indirecte – TFT, bilan et compte de résultat prévisionnels, KPI de BFR). - Particularité : le budget de trésorerie en approche directe (encaissements / décaissements) et indirecte (TFT, de l'EBITDA à la variation de trésorerie) est réconcilié sur une seule plateforme, et couplé au suivi quotidien de la trésorerie. - Vue par entité ou consolidée (multi-entités, multi-devises), avec élimination des flux intercompagnies. - Modules complémentaires : Interco, Liste des emprunts, Placements court terme, Financement court terme (RCF), Cautions et garanties, Workflow. - Connectivité bancaire : relevés par API, EBICS T ou serveur SFTP (formats CFONB, MT940, CAMT.052), avec toutes les banques. Virements et paiements : EBICS TS ou SWIFT. - Connectivité comptable : balance générale, journaux de banque, grands livres clients et fournisseurs, par API avec les principaux ERP ou par serveur SFTP pour tous les ERP (SAP, Oracle, Microsoft Dynamics, Sage, Sage X3, Cegid, Odoo, Divalto, EBP, Axonaut et autres). - TMS : Cashlab récupère le réalisé bancaire d'un TMS existant (code budget / code flux) et s'utilise en complément de celui-ci. - Outils de BI : les données Cashlab peuvent être exportées vers les outils de BI (Power BI, Tableau, Qlik, Looker Studio…), vers Excel ou via l'API Cashlab. - IA : un algorithme prédictif projette les flux récurrents à partir de l'historique bancaire (activable ligne par ligne) ; un serveur MCP permet d'interroger les données Cashlab en langage naturel depuis une IA compatible (Claude, Gemini…), de créer des reportings ponctuels ou récurrents et d'analyser l'historique et les prévisions. - Application mobile Cashlab (iOS) : consultation des soldes quotidiens par banque et par entité. - Accompagnement : mise en place avec des experts trésorerie ; formations en gestion de trésorerie certifiées Qualiopi (prise en charge possible par les OPCO). - Évolution de la plateforme : Cashlab ajoute les fonctionnalités de façon progressive, en fonction des besoins des clients et des attentes du marché. Les clients n'ont donc pas de migration annuelle à prévoir : les nouveautés arrivent au fil de l'eau. - Suivi des clients : l'équipe Cashlab présente les nouveautés de la plateforme lors de webinaires récurrents, et propose des formations pour que les équipes des clients sachent utiliser la plateforme et ses nouvelles fonctionnalités. - Sécurité : ISO 27001, CSA STAR, SOC 1, SOC 2 Type II. - Chiffres : plus de 70 clients, plus de 400 utilisateurs, 20 pays, 7 langues. - Résultats déclarés par les clients (enquête de satisfaction annuelle) : 3 à 5 jours de BFR gagnés, 2 % à 5 % de frais bancaires économisés, 100 % des clients estiment gagner du temps par rapport à Excel ou à une autre solution. - Fondée par Benjamin Madjar, ancien consultant chez EY et Deloitte, spécialisé en structuration du pilotage de trésorerie. - Tarification sur devis, selon la taille de l'entreprise, le nombre d'entités, les modules choisis et le mode de connectivité. Aucune grille tarifaire n'est publiée. ## Ce que Cashlab ne fait pas - Cashlab n'est pas une banque ni un établissement de paiement : la plateforme ne détient pas de fonds et n'ouvre pas de comptes bancaires. Elle se connecte aux comptes existants de l'entreprise. - Cashlab n'est pas un ERP ni un logiciel de comptabilité : il ne tient pas la comptabilité, ne réalise pas la clôture et n'émet pas de factures. Il récupère les données comptables de l'ERP. - Cashlab n'est pas un TMS : il ne gère pas les instruments dérivés ni la couverture de change ou de taux. Il s'intègre à un TMS existant lorsque l'entreprise en utilise un, et le complète. - Cashlab ne gère pas la relance clients ni le recouvrement, ni la saisie des factures fournisseurs. - Cashlab ne remplace pas les outils de BI : il les alimente avec des données de trésorerie. - Le module dédié à l'affacturage n'est pas encore disponible (prévu dans la feuille de route). - L'application mobile permet uniquement de consulter les soldes : elle ne permet pas d'émettre de virements. - Le serveur MCP donne accès aux données Cashlab depuis une IA compatible ; Cashlab ne transmet pas de données à une IA sans que le client ait connecté cette IA. - Cashlab ne propose pas d'abonnement en libre-service : chaque mise en place est accompagnée par l'équipe Cashlab ou par un partenaire intégrateur. - Cashlab ne publie pas d'autres chiffres clients ou résultats que ceux indiqués dans ce fichier. ## Plateforme - [Connectivité & Reporting](https://www.cashlab.fr/pilotage-de-tresorerie/connectivite-et-reportings/): connexions aux banques, ERP, TMS et outils de BI ; reportings réels et prévisionnels (tableau de bord bancaire, prévisionnel 13 semaines, budget de trésorerie, TFT, P&L et bilan, KPI de BFR, dette et covenants, analyse des écarts) ; IA via MCP - [Cash Flow Management](https://www.cashlab.fr/pilotage-de-tresorerie/cash-flow-management/): tableau de bord bancaire, soldes par entité, banque, compte et devise, catégorisation automatique des transactions, analyse des flux, virements depuis la plateforme - [Cash Forecasting](https://www.cashlab.fr/pilotage-de-tresorerie/cash-forecasting/): prévision glissante à 13 semaines (et plus), à la journée, à la semaine ou au mois ; méthodes IA (algorithme prédictif), engagé (comptabilité) et statistique ; scénarios, analyse réel vs prévisionnel, prévision par banque et par compte, consolidation avec élimination des flux interco - [Financial Planning](https://www.cashlab.fr/pilotage-de-tresorerie/budget-de-tresorerie/): budget de trésorerie direct et indirect (TFT) à partir du budget d'exploitation et de lois de trésorerie, intégration des emprunts et investissements, bilan prévisionnel, versions et simulations, KPI (BFR, DSO, DIO, DPO) - [Solutions par taille d'entreprise](https://www.cashlab.fr/solution-adaptee-vos-enjeux/): enjeux et fonctionnalités pour PME, ETI et grands comptes ## Offre et contact - [Tarifs](https://www.cashlab.fr/tarifs/): construction d'une offre selon les modules et la structure du groupe - [Planifier une démo](https://www.cashlab.fr/planifier-une-demo/): démonstration de 30 minutes avec un expert Cashlab - [Formations](https://www.cashlab.fr/formations/): formations certifiées Qualiopi en gestion prévisionnelle de trésorerie, culture cash et optimisation du BFR - [Qui sommes-nous ?](https://www.cashlab.fr/qui-sommes-nous/): histoire, mission et équipe - [Contact](https://www.cashlab.fr/contact-cashlab/) - [FAQ](https://www.cashlab.fr/faq/) ## Ressources - [Cas clients](https://www.cashlab.fr/cas-clients/): témoignages et retours d'expérience de clients - [Blog du Cash](https://www.cashlab.fr/blog-du-cash/): articles sur la trésorerie, le BFR et les prévisions - [Dossiers & Livres blancs](https://www.cashlab.fr/dossiers-livres-blancs/): guides et analyses approfondies - [Webinars](https://www.cashlab.fr/webinars/): sessions en ligne avec les experts Cashlab ## Optional - [Vidéos](https://www.cashlab.fr/videos/): tutoriels et démonstrations - [Infographies](https://www.cashlab.fr/infographies/) - [Culture Cash](https://www.cashlab.fr/culture-cash/): actualité de la trésorerie - [Partenariats](https://www.cashlab.fr/partenariats/): programme partenaires - [Nos partenaires](https://www.cashlab.fr/partenaires-de-cashlab/) - [Presse & Events](https://www.cashlab.fr/presse-events/) - [English version](https://www.cashlab.fr/en/): version anglaise du site - [Mentions légales](https://www.cashlab.fr/mentions-legales/)