Pourquoi tout le monde annonce la fin d’Excel pour le pilotage de la trésorerie ?
On le retrouve partout dans les directions financières. Du suivi du BFR à la prévision de trésorerie, en passant par le reporting pour les investisseurs ou la direction générale, Excel est le compagnon fidèle des DAF, trésoriers et contrôleurs financiers.
Alors pourquoi entend-on de plus en plus parler de « la fin d’Excel » dans la gestion de trésorerie ?
Excel n’est pas obsolète. Il reste un outil puissant et familier. Mais les besoins du pilotage de trésorerie ont évolué : vision en temps réel, consolidation automatisée, analyses prédictives, anticipation des besoins de cash… Des attentes que les fichiers Excel seuls ont du mal à satisfaire.
✔ Les avantages d’Excel pour les financiers
Il reste un outil incontournable pour les directions financières, avec des atouts concrets:
Un outil universel et maîtrisé
Il fait partie du socle commun de la finance. Tous les financiers savent l’utiliser et peuvent rapidement produire des budgets, reportings et analyses sans formation spécifique.
Une grande flexibilité pour les scénarios et prévisions
Que ce soit pour des budgets de trésorerie, des prévisions de cash flow ou des reportings spécifiques, Excel permet au financier de garder le contrôle total sur ses modèles et d’adapter ses calculs à l’évolution des besoins.
Rapidité et réactivité
Besoin d’un chiffre, d’un scénario « et si » ou d’une analyse avant un comité de direction ? Excel reste l’outil réflexe pour produire rapidement des informations demandées.
Disponibilité immédiate
Excel est déjà installé, sans projet IT ni coût supplémentaire. Il reste accessible et opérationnel pour toutes les équipes financières.
❌ Les limites d’Excel pour le pilotage stratégique de la trésorerie
Malgré ses avantages, Excel montre ses limites lorsque la trésorerie devient stratégique :
Multiplication des fichiers et versions
La création de multiples fichiers par département ou filiale génère des risques d’erreurs, de doublons et une perte de temps dans la consolidation des données.
Données rarement en temps réel
Les modèles Excel reposent souvent sur des saisies ponctuelles ou des exports. Dans un environnement où la trésorerie évolue chaque jour, les chiffres peuvent vite devenir obsolètes.
Complexité croissante
Budgets, scénarios, stress tests… Les modèles Excel deviennent lourds et difficiles à maintenir, augmentant le risque d’erreurs et ralentissant les analyses.
Collaboration limitée
Même avec Teams ou OneDrive, Excel reste un outil individuel par nature, difficile à coéditer pour plusieurs équipes en simultané. Lorsque le créateur d’un fichier Excel quitte l’entreprise, on perd l’usage du fichier crée.
Collaboration limitéeAnalyses avancées limitées
Pour les simulations multiples, tableaux de bord dynamiques ou prévisions prédictives, Excel nécessite souvent des macros complexes et des manipulations chronophages.
Sortir d’Excel pour piloter la trésorerie, tout en gardant la maîtrise de vos fichiers
Cet outil reste un allié précieux, mais lorsque la trésorerie devient un levier stratégique, il est intéressant d’envisager un pilotage centralisé.
Avec Cashlab, Excel devient un outil complémentaire de restitution et non plus un seul outil de construction :
✅ Vous pouvez importer votre budget d’exploitation Excel et le transformer automatiquement en budget de trésorerie prêt à l’usage.
✅ Les prévisions et scénarios sont consolidés et mis à jour en temps réel, sans multiplication de fichiers ni vérifications manuelles.
✅ Ainsi, vous avez plusieurs options:
- Consulter vos reportings financiers (P&L, Trésorerie, Bilan, TFT) réels et prévisionnels ainsi que les graphiques, dans Cashlab, ou
- Exporter tous les reportings sous excel, ainsi que vos graphiques en image pour vos présentations ppt
✅ Cashlab permet d’intégrer toutes vos données financières (transactions et soldes bancaires quotidiens, données comptables complètes) par API et de les structurer selon vos paramètres et hypothèses de gestion, permettant une extraction exhaustive dans excel.
L’idée n’est pas de supprimer Excel, mais de mettre vos fichiers au service d’une trésorerie centralisée et fiable.
Ainsi, le financier :
1️⃣ Gagne du temps,
2️⃣ Réduit les risques d’erreurs,
3️⃣ Et peut se concentrer sur l’analyse stratégique et la prise de décision plutôt que sur la consolidation manuelle.
En résumé, avec Cashlab, Excel reste un support, mais la plateforme devient votre référence pour un pilotage de trésorerie fiable, centralisé et stratégique.
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