Les prochains défis pour l’avenir de la trésorerie en 2023 : entretien avec Sabbir Rahman

1. Financement et liquidité

Les conditions de crédit se sont resserrées en 2023, conséquence de la guerre Russie-Ukraine. Cette dernière a entraîné une hausse des prix de l’énergie conduisant à une inflation élevée, des taux d’intérêt en hausse et la crise de confiance des banques SVB et Crédit Suisse. Dans ce contexte, les banques réduisent leur exposition à certains secteurs qu’elles considèrent à haut risque, les entreprises de ces secteurs pourraient donc voir leur panel de banques moins enclin à refinancer leurs facilités de crédit.

De plus, le risque pour ces entreprises est de voir leurs lignes de négociation sur le change et les taux d’intérêt supprimées ou réduites en taille et durée, même si elles sont essentielles à l’exécution des transactions à des fins de gestion des risques financiers.

2. Volatilité des taux de change

En raison de la crise de confiance des banques SVB et de Credit Suisse, ainsi que des cycles de hausse des taux d’intérêt de la BoE, de la BCE et de la Réserve fédérale, il y a une volatilité accrue des taux de change.

Les taux budgétaires peuvent avoir été fixés au début de l’exercice financier. Si les taux évoluent de manière significative d’ici la fin de l’année, les départements de trésorerie qui n’étaient pas assez couverts pourraient avoir du mal à respecter les taux budgétaires. Ou pourraient ne pas être en mesure de bénéficier des évolutions favorables du marché, s’ils avaient bloqué la majorité de leurs expositions à l’aide de contrats à terme.

3. Risques liés à la cybersécurité

En 2023, la cybersécurité restera un défi majeur pour les départements de trésorerie. Plus les opérations de trésorerie se déroulent en ligne, plus le risque de cyberattaques augmente. Les pirates informatiques deviennent de plus en plus sophistiqués dans leurs attaques et ciblent spécifiquement les départements de trésorerie pour voler des données financières sensibles, telles que les numéros de compte bancaire, les instructions de paiement et les données des clients.

Afin de se protéger contre les cyberattaques et de minimiser le risque de perte financière ou d’atteinte à la réputation, les services de trésorerie devront investir dans des mesures de cybersécurité solides. Parmi elles, l’authentification à deux facteurs, le cryptage et les systèmes de détection des intrusions. De plus, les services de trésorerie devront veiller à ce que leurs équipes soient formées de manière adéquate aux meilleures pratiques en matière de cybersécurité. Afin notamment de réduire la probabilité qu’une erreur humaine conduise à une violation de la sécurité.

Pour se préparer aux prochains défis de la trésorerie, les financiers doivent s’appuyer sur des outils fiables et se faire accompagner par des experts. Pour en savoir plus sur la façon dont Cashlab peut vous aider, contactez notre équipe.